Si tiene un testamento, o está empezando a pensar en su plan patrimonial, hay cosas que puede hacer para ahorrar tiempo, dinero y estrés a usted y a sus seres queridos. Si evita estos 3 errores comunes de planificación patrimonial, puede hacer que la liquidación de su patrimonio sea menos costosa y menos estresante para su familia y herederos.
1. Beneficiarios contingentes
Cuando crea un plan de sucesión, también puede nombrar uno o más beneficiairios contingentes que heredarán sus activos si algo le sucede al beneficiario principal. Los beneficiarios contingentes solo pueden heredar activos cuando el beneficiario principal no lo hace; son los siguientes en la fila para heredar si los activos no van al beneficiario principal. Si no nombra un beneficiario contingente y el beneficiario principal no puede heredar sus activos, por ejemplo, si murió antes que usted, los tribunales de sucesiones determinarán cómo se distribuirá su patrimonio.
2. Sucesor Fiduciario
Los fiduciarios son los fideicomisarios de un fideicomiso o los representantes personales de un patrimonio. Un fiduciario sucesor es alguien que asume el rol de fideicomisario o representante personal cuando su predecesor deja de serlo. Si no hay un sucesor designado para el fideicomisario, su patrimonio deberá ir a la corte de sucesiones y requerirá tiempo, dinero y estrés adicionales para resolverse.
3. Legalización del documento
La sucesión es un proceso legal complicado para liquidar su patrimonio después de su muerte que puede inmovilizar los bienes de su patrimonio durante muchos meses y requerir que sus herederos asistan a los tribunales. Su patrimonio se convertirá en un registro público y habrá tarifas y gastos adicionales antes de que se distribuyan sus bienes. Un plan patrimonial integral puede utilizar fideicomisos y otras estrategias legales para evitar el tribunal de sucesiones y el tiempo y gastos adicionales.
La planificación patrimonial no tiene por qué ser difícil o costosa. Si planifica con anticipación y prepara un plan patrimonial mientras goza de buena salud, puede estar tranquilo y ahorrar tiempo, dinero y estrés a sus seres queridos después de su partida. Un profesional legal experimentado tendrá muchas ideas sobre cómo puede planificar hoy para hacer la vida más fácil a sus seres queridos en el futuro.
Permita que un abogado con experiencia en el condado de DuPage le ayude a crear un plan patrimonial
Un abogado experto en planificación patrimonial puede ayudarlo a asegurarse de que está protegido si se enferma y sus activos se distribuyen como lo desee. Para obtener ayuda para preparar un testamento, fideicomiso y otra asistencia de planificación patrimonial, comuníquese con los abogados con experiencia en planificación patrimonial de Estate and Probate Legal Group al 630-687-9100.
